Die AMINA Bank AG und die Crypto Finance Group haben gemeinsam mit weiteren Banken einen erfolgreichen Pilotversuch durchgeführt, der zeigt, wie Distributed Ledger Technology (DLT) Zahlungen moderner, schneller und effizienter machen kann. Getestet wurde das System auf der Google Cloud Universal Ledger-Plattform (GCUL). Dabei konnten Transaktionen in Fiatwährungen zwischen regulierten Schweizer Banken nahezu in Echtzeit und rund um die Uhr abgewickelt werden – ohne Sicherheits- oder Compliance-Standards des traditionellen Bankensystems zu verletzen.
Der Pilot zeigt, wie DLT bestehende Schwächen im internationalen Zahlungsverkehr beheben kann. Heute dauern grenzüberschreitende Zahlungen oft mehrere Tage und verursachen hohe Kosten. Die Pilotlösung nutzt DLT als technologische Basis, arbeitet jedoch weiterhin mit dem Geld der Geschäftsbanken und respektiert die bestehenden regulatorischen Rahmenbedingungen. Neue digitale Währungen sind dafür nicht nötig.
Franz Bergmueller, CEO der AMINA Bank, erklärte:
„Mit GCUL beweisen wir, dass Innovation und Stabilität zusammenpassen. Wir ermöglichen nahezu sofortige, regelkonforme Abwicklungen innerhalb des bestehenden Bankensystems und sind bereit, diesen Ansatz global auszurollen.“
Stijn Vander Straeten, CEO der Crypto Finance Group, fügte hinzu:
„Dieser Pilot legt den Grundstein für die nächste Generation von Finanzmärkten. Er stärkt die Position der Schweiz als führenden Standort für digitale Finanzinnovationen.“
Im Pilot fungierte Crypto Finance als sogenannter „Currency Operator“, überwachte die Einhaltung der Regeln und half beim Onboarding der teilnehmenden Banken. AMINA Bank und die Partnerbanken integrierten die Technologie in ihre Kernbankensysteme und konnten ausgewählten Kunden schnelle Abwicklungen bieten, ohne den laufenden Betrieb zu stören.
Google Cloud betonte, dass cloudbasierte Infrastruktur Finanzdienstleistungen revolutionieren könne, ohne regulatorische Anforderungen zu verletzen. Die GCUL-Plattform erlaubt 24/7-Transaktionen in Echtzeit und lässt sich nahtlos in bestehende Bankprozesse einbinden. So können Banken innovative Services entwickeln, ohne ihre Einlagen oder Kreditvergabe zu beeinträchtigen.
Der erfolgreiche Pilot bildet die Grundlage für die nächste Phase: Weitere Banken sollen eingebunden werden, die Plattform soll vom Testbetrieb in den Echtbetrieb übergehen und neue Funktionen wie grenzüberschreitende Zahlungen oder Point-of-Sale-Integration für Kunden ermöglichen.
AMINA Bank ist ein Schweizer Pionier im Bereich Krypto-Banking mit Niederlassungen in Zug, Hongkong und Abu Dhabi. Die Crypto Finance Group bietet professionelle Lösungen für digitale Assets, ist von FINMA reguliert und verfügt über eine MiCAR-Lizenz für den EU-Markt.
