Zusammen mit dem holländischen Technologieanbieter Quantoz lanciert Bank Frick eine StableCoin-as-a-Service-Lösung (SCaaS). Audit-Partner ist mit BDO einer der führenden Wirtschaftsprüfer der Schweiz. SCaaS ist vollständig PSD2-konform und ermöglicht seinen Emittenten die Herausgabe ihres eigenen Stablecoin sowie die einfache Integration in ihre bestehenden Systeme. Händler und Endkunden des Emittenten profitieren dadurch von einem sicheren und stabilen Token-basierten Zahlungsökosystem.

Bank Frick offeriert Intermediären und Unternehmen ab heute eine innovative SCaaS-Lösung, welche mit Hilfe der Expertise der holländischen Quantoz N.V. entwickelt wurde. Bei dem Angebot handelt es sich um Software-as-a-Service-Lösung basierend auf der etablierten NEXUS-Technologie von Quantoz. Diese ermöglicht Emittenten die Herausgabe ihres eigenen Stablecoin in einem geschlossenen Ökosystem.

«Unsere SCaaS-Lösung eignet sich vor allem für Emittenten, die täglich grosse Mengen an Zahlungen abwickeln, z. B. für Händler und deren Endkunden», betont Julien Hawle, Head Blockchain Lab von Bank Frick. «Die Teilnehmer eines solchen Ökosystems profitieren mit unserer SCaaS-Lösung insbesondere von geringeren Transaktionskosten und Gebühren sowie einem fertigen Setup, das sich ohne technische Expertise nahtlos integrieren lässt.»

Schnelle Integration in bestehende Prozesse

Die Integration der SCaaS-Lösung in bestehende Geschäftsprozesse und Systeme erfolgt unter Berücksichtigung der regulatorischen Anforderungen. Unternehmen werden so zu Emittenten ihres eigenen Stablecoin und stellen ihren Handelspartnern sowie deren Endkunden ein geschlossenes Zahlungsökosystem auf Token-Basis zur Verfügung. Der Stablecoin ist dabei mit einem garantierten Wechselkurs an eine Fiat-Währung wie Euro oder Schweizer Franken gebunden und im Verhältnis 1:1 hinterlegt, wodurch seine Preisstabilität sichergestellt wird.

Geringere Transaktionskosten und attraktive Kundenbindung

Emittenten aus der EU benötigen für SCaaS keine eGeld-Lizenz, da es sich um ein geschlossenes System handelt. Durch die Nutzung einer in der Praxis erprobten Software-as-a-Service-Lösung entstehen zudem keine internen Entwicklungskosten. Händler innerhalb des SCaaS-Ökosystems profitieren ihrerseits wiederum von geringeren Transaktionsgebühren und attraktiven Customer-Lock-in-Effekten – z. B. durch die Einbindung von Treueprogrammen.

Compliance und Sicherheit an erster Stelle

Neben ihrer reibungslosen Implementierung ermöglicht die SCaaS-Lösung eine vollständig prüfbare Buchhaltung aller Fiat- und Tokenzahlungen – Transaktionen sind stets nachvollziehbar und lassen sich zurückverfolgen. Das Auditing übernimmt mit BDO eine der führenden Wirtschaftsprüfungs-, Treuhand- und Beratungsgesellschaften der Schweiz. Die intuitive Benutzeroberfläche setzt zudem keine technische Expertise voraus und minimiert operationelle Risiken.

«Der auf dem weltweit anerkannten Standard ISAE 3000 basierende Auditbericht bestätigt die Parität der eingezahlten FIAT-Währung mit den herausgegebenen Token. Emittenten gewinnen durch den periodisch durchzuführenden, optionalen Prüfbericht an zusätzlichem Vertrauen, von welchem auch ihr Zahlungsökosystem profitiert», ist Markus Hug, Leiter IT Audit und Beratung FS und Head Fintech der BDO Schweiz, überzeugt. «Denn Vertrauen ist ein wesentlicher Baustein für diesen innovativen Service.»

Quantoz stellt für die SCaaS-Lösung die technische Infrastruktur bereit und übernimmt für den Emittenten im Vorfeld alle technischen Abklärungen und individuellen Anpassungen. Bank Frick bietet die notwendigen Banking Services und verwahrt die hinterlegten Fiat-Währungen.

Zukunftsweisende Infrastruktur

Die Bereitstellung eines geschlossenen Ökosystems für Token-basierte Transaktionen, welches sich nahtlos in Geschäfts-, Compliance- und Buchhaltungsprozesse einbinden lässt, ist in dieser Form einzigartig.

Auch Henri de Jong, Mitgründer und Chief Business Development Officer von Quantoz, ist überzeugt von dem gemeinsamen SCaaS-Angebot:

«Quantoz hat sich von Beginn an auf die Schnittstelle zwischen klassischer Finanzwelt und Blockchain-Technologie fokussiert. Die Zusammenarbeit mit Bank Frick war somit für uns der logische Schritt in der Weiterentwicklung unserer Produkte und Services. Wir sind stolz auf unsere gemeinsame Entwicklung und die starke Partnerschaft, die dahintersteht.»